לקראת פרישה

מרץ 3, 2025

שאלת מיליון הדולר – ויש לה יותר מתשובה אחת דומה שכולם ממהרים לעשות ביטוח בריאות פרטי – ולא במקרה.למרות שקיים חוק ביטוח בריאות ממלכתי, שמעניק לכל תושב בישראל שירותי רפואה ציבורית מקופות החולים, המציאות בשטח גורמת לרבים להבין: זה פשוט לא מספיק. התורים הארוכים, המחסור ברופאים, הבירוקרטיה, חוסר הזמינות לבדיקה דחופה או לניתוח – כל […]

יולי 5, 2024

לא מעט אנשים מעדיפים לא להתעסק בעניינים המבאסים של החיים – ביטוחים, פנסיה, מסים. וזה מובן. אבל לפעמים, אי-ידיעה עולה ביוקר. אחד המוצרים הפיננסיים שנמצא אצל רובנו – ולא תמיד מקבל תשומת לב – הוא ביטוח החיים בקרן הפנסיה. מדובר בכיסוי שיכול להיות משמעותי מאוד, במיוחד למי שיש משפחה שתלויה בו כלכלית. מה זה בעצם […]

פברואר 16, 2025

שכירים? ייתכן שמגיע לכם כסף חזרה מהמדינה שכירים רבים כלל אינם מודעים לכך שהם זכאים להחזרי מס – לעיתים בגלל טעויות בחישוב המס, זיכויים וניכויים שלא נוצלו, או שינויים אישיים וכלכליים שלא עודכנו בזמן. מה כולל תהליך החזר המס? השלב הראשון הוא בדיקת זכאות. לצורך כך יש לאסוף מסמכים כמו תלושי שכר, טופסי 106, דוחות […]

דצמבר 10, 2024

צ'ק אפ פיננסי הוא מונח שרבים עדיין לא מכירים, אבל המשמעות שלו יכולה לעשות הבדל גדול בהתנהלות הכלכלית האישית והמשפחתית שלכם. בדיוק כמו שאנחנו בודקים את הבריאות שלנו מדי שנה או שולחים את הרכב לטיפול שוטף – כך גם כדאי לבחון את המצב הכלכלי שלנו אחת לתקופה. מה זה בעצם "מוצרים פיננסיים"? למעשה, כמעט לכל […]

פברואר 23, 2025

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הוא מהלך חשוב המאפשר לחוסכים לקראת גיל פרישה ליהנות מהטבות מס משמעותיות על הפקדות לקופת גמל. אך לצד ההזדמנויות, חשוב להבין מהם הגבולות, התנאים וההשלכות של ההפקדות והמשיכות. מהי קצבה מוכרת? קצבה מוכרת היא קצבה שמקורה בתשלומים פטורים ממס, כלומר: הפקדות שלא זיכו בהטבות מס. הפקדות שחויבו במס בעת ביצוען. […]

ינואר 10, 2024

רובנו יודעים שיש לנו פנסיה, אבל לא ממש יודעים מה זה אומר. לא תמיד ברור כמה צברנו, באיזה מסלול אנחנו נמצאים, כמה דמי ניהול אנחנו משלמים, ואיך כל זה בכלל קשור למה שנקבל אחרי שנפרוש.החדשות הטובות? לא מאוחר להתחיל להבין. המטרה כאן היא לא להטיף, אלא לעשות סדר במושגים, לתת לכם כלים, ולהראות איך אפשר […]

מרץ 3, 2025

מדריך מקיף: כיצד לבחור קרן השתלמות מנצחת מאחורי שאלות לגיטימיות כמו איך לבחור קרן השתלמות עומדים הרבה מאוד פרמטרים, שמסרבלים את התשובה והופכים אותה למסובכת. פעולה פשוטה כמו לבדוק איזו קרן השתלמות הצטיינה בשנה החולפת והביאה תשואות מהממות, את זה כולנו יכולים לעשות. השאלה האמיתית היא איך אנחנו משקללים את כל הנתונים לנוסחה אחת מנצחת, […]

אוקטובר 10, 2023

איך מאבק עיקש, ידע מקצועי והבנת התקנון הובילו לתוצאה מרגשת וצודקת לאחרונה טופל במשרדנו מקרה לא פשוט, שבו אלמנה של עמית בקרן פנסיה ותיקה הגיעה מיואשת לאחר שהבקשה שלה לקצבת שאירים נדחתה על הסף. לטענת הקרן, בשל הפסקת הפקדות בעבר – המנוח הוגדר כ"עמית לא פעיל", ולכן האלמנה אינה זכאית לקצבה חודשית. מה באמת קרה? […]

נובמבר 9, 2024

מגוון פתרונות חיסכון שמותאמים אליך אנו מציעים מבחר רחב של פתרונות חיסכון לטווח קצר, בינוני וארוך – כולל קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, וגם תכניות גמישות שמתאימות למטרות יומיומיות כמו חופשה משפחתית, חתונה של הילדים, או רכישת דירה בעתיד. אחד מהפתרונות הבולטים לחיסכון בטווחים קצרים ובינוניים הוא קופת גמל להשקעה, אשר מציעה יתרונות רבים […]

מרץ 12, 2025

כך סייענו ללקוח צעיר לקבל תרופה יקרה – למרות טענת "אי גילוי" מצד חברת הביטוח לפעמים, מה שנראה כמו סירוב סופי מחברת הביטוח – מתברר כהחלטה שניתן וצריך לערער עליה. זה בדיוק מה שקרה במקרה של איתי, בחור צעיר שהופנה אלינו על ידי סוכן הביטוח עופר אלקבץ. הרקע: איתי סבל מערכי כולסטרול גבוהים במיוחד, ובעקבות […]