חסכון פנסיוני ואישי

בוחנים את תיק החיסכון שלכם נכון

בוחנים את תיק החיסכון שלכם נכון

רבים מאיתנו חוסכים לאורך השנים – בתוכניות פנסיוניות לגיל פרישה וגם באופן אישי למטרות שונות. עם זאת, לא תמיד אנחנו מכירים את כל האפשרויות הקיימות בשוק ואת היתרונות והחסרונות של כל מסלול.

כדי שתוכלו לבדוק האם תיק החיסכון שלכם מנוהל בצורה יעילה ומתאימה לצרכים האישיים שלכם, ריכזנו עבורכם מידע מקיף על סוגי תוכניות החיסכון – פנסיוניות ופרטיות – שמציעות חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות.

פגישת יעוץ

תיק השקעות מנוהל

פתיחת תיק השקעות מנוהל מתאימה לכל מי שמעוניין בניהול אקטיבי ומקצועי של כספו הנזיל בשוק ההון, באמצעות מומחים בתחום ניהול ההשקעות.

קרן פנסיה

קרן פנסיה היא מוצר פנסיוני שמספק לא רק חיסכון לגיל פרישה, אלא גם כיסויים חשובים נוספים: פנסיית שארים למקרה פטירה וכיסוי למקרה של נכות או אובדן כושר עבודה.

קרן השתלמות

קרן השתלמות היא תוכנית חיסכון לטווח בינוני, שמאפשרת לשכירים ולעצמאיים לצבור חיסכון הוני לכל מטרה. יתרונה המרכזי הוא שהחיסכון פטור ממס לאחר 6 שנים, מה שמאפשר לצבור סכומים ניכרים תוך חיסכון במס.

קופת גמל

קופת גמל היא תוכנית חיסכון ארוך טווח, המתמקדת בחיסכון בלבד ללא מרכיב ביטוחי. היא שונה מאפיקי חיסכון פנסיוני אחרים, כגון ביטוח חיים או קרן פנסיה, בכך שאין בה כיסוי ביטוחי נוסף.

ביטוח מנהלים

פוליסת ביטוח מנהלים היא תוכנית פנסיונית הננוהלת דרך חברת ביטוח, וכוללת בנוסף לחיסכון לגיל פרישה גם ביטוח חיים למקרה פטירה. תכנית זו מאפשרת שילוב של חיסכון וביטוח תחת קורת גג אחת.

חיסכון פיננסי אישי

פתיחת פוליסת חיסכון פיננסי אישי בחברת ביטוח היא פתרון עם יתרונות רבים לניהול הכסף הפנוי, בהשוואה לחיסכון בבנק. התוכנית מאפשרת ניהול חיסכון גמיש וממוקד, תוך השגת תשואות גבוהות יותר ויתרונות מיסוי.

להגשת מועמדות

מלאו את הטופס לנמען אליכם