בואו נדבר

מטפלים בכסף שלך

התאמת תוכניות פנסיה ושינויים בחיסכון

התאמת תוכניות פנסיה ושינויים בחיסכון

במהלך השנים, עשויים לעלות צרכים לבצע שינויים בתוכניות הפנסיוניות, בשל שינויים במקום העבודה, במצב המשפחתי, או בצרכים הכלכליים של המשפחה. אנחנו כאן כדי ללוות אותך ולהציע המלצות לגבי האפשרויות העומדות בפניך בעקבות שינויים אלו, כך שתוכל להבטיח את עתידך הפנסיוני בצורה הטובה ביותר.

פגישת יעוץ

ניוד כספים בין קופות גמל

ניוד כספים הוא זכותו של החוסך להעביר את כספי החיסכון הפנסיוני בין קופות גמל שונות. כל חוסך יכול לנייד את כספי החיסכון הפנסיוני שלו בהתאם לצרכים האישיים ולשינויים בתוכניות הפנסיוניות.

התאמת מסלולי השקעה

אחד הגורמים המרכזיים להגדלת החיסכון בתוכניות הפנסיוניות הוא הרווחים שנוצרו בשוק ההון. רוב התוכניות הפנסיוניות מציעות מגוון מסלולי השקעה, ומומלץ להתאים את המסלול לצרכים האישיים ולסיכון המועדף, על מנת למקסם את תשואות החיסכון הפנסיוני.

דו"חות ואישורי מס

הגופים המנהלים קופות פנסיוניות מחויבים על פי חוק להעביר דו"חות רבעוניים ושנתיים לכל עמית. ישנה הקפדה רבה על דיוק ושליחה סדירה של הדו"חות, אשר כוללים את נתוני החיסכון וההשקעות, כמו גם אישורים לצורכי מס.

קרן השתלמות – ההשקעה הפטורה הכי משתלמת בישראל

חיסכון לטווח בינוני עם פטור ממס רווח הון, תשואות פוטנציאליות גבוהות ונזילות לאחר 6 שנים.
מתאים לשכירים (כהטבה ממעסיק) ולעצמאים (כהוצאה מוכרת במס).
ניהול נכון של הקרן מאפשר מקסום רווחים תוך מעבר חופשי בין מסלולים ובתי השקעות – ללא עלויות מס.

תיקון 190 – חיסכון פנסיוני חכם, הטבות מס, וגמישות למשקיעים נבונים

השקעה נזילה עם מיסוי מופחת של 15% בלבד, קצבה חודשית פטורה ממס והורשה פשוטה ללא ביורוקרטיה.
נכנס לקופות גמל מנוהלות בגופים מובילים – ללא עמלות נסתרות.
מתאים לבעלי פנסיה פעילה וסכום פנוי של 100,000 ש"ח ומעלה.

להגשת מועמדות

מלאו את הטופס לנמען אליכם